2021年中国香港开户失败原因分析

近年来，随着国内经济水平发展和国内外贸产业的腾飞，内地资金出海需求日益强烈，内地人不断涌入中国香港开户。但同时，中国香港银行账户的开户量已经接近饱和的状态，对优质客户的筛选已成为行业潜规则；同时，中国香港地区银行为防涉及“洗money”，对开户名额进行严格审查，开户政策收紧，审核将会越来越严，开户也会越来越难。

一、为何开户总难以成功？

1、资料未准备齐全：这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开户成功率较低，不少客户因为未能提供有效文件，使申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开户不成功记录。

2、company名称有敏感词汇：公司注册时没有排除类似“信托、集团、*、环球、投资”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3、银行不信任：跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，较终导致不予开户。

4、问题回答不完善：中国香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。

二、银行开户要求多

现在开中国香港银行账户，每个银行要求都不一样。但总的来说，备齐各方面文件，熟悉自身业务，可大大提高开户成功率：

1.个人证明（身份证明文件原件、护照、通行证等）；

2.地址证明（水电费单或三个月内credit card对账单）；

3.业务证明（相关业务合同、资金单据、货物清单等）；

4.提供其他银行的资金流水单；

5.熟悉自己的业务细节，对业务证明中每一笔交易都了如指掌；

三、开户成功有捷径！

个人自己去开户，不仅会出现准备工作不足，或对中国香港开户要求不了解，还会因为不了解银行随时变化的开户要求，出现好不容易排到号也无法开户的现象，导致多次审核却无法通过，还会留下开户不成功记录。