2021年中国香港海外银行开立户账户维护小常识

【中国香港开设立账户 bank opens an account】账户维护小常识

由于受到国外银行，国内的银行及外管局反洗钱监控力度的影响，中国香港银行对离岸open an account审批和资金流动向的监管也越来越来严格。对于在中国香港新开的账户，每个中国香港银行都提高了门槛要求，有的银行经理甚至还要求客户购买银行financial products，或者是存入大量的资金在账户中。才可以办理成功。

然而好不容易开下来了银行账户，企业在经营时因操作不当，被拉入敏感账户较终注销的风险。还有的企业，银行账户被注销了，甚至还找不到原因。

银行被注销主要有以下两种原因

银行账户长期不使用

被银行怀疑洗黑钱

如何避免账户被怀疑洗黑钱

1

敏感国家的钱不要收（例如战乱国家：伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款就要留意了，建议不代收，避免账户的安全；

2

公司的贸易尽量采取“公对公”，较好一部分“L/C”（信用证）以确认您的贸易身份；

3

保持账户有一定的存款，不能欠费；

4

不要Large amount of money整存，整取；

5

需要经常运作银行账户，否则**过3个月不活动的账户将会有被关的风险；

6

需确保在银行预留的通讯地址、mobile phone number、常用的邮箱有效。如果收到银行的调查表格，请及时提供相关资料或回复银行，配合银行的相关调查。

7

公司有实际收入，建议实际出具核数报告，避免被银行抽查到，无法提供相关certificate，导致银行被冻结。