分析中国香港新加坡海外银行开设户失败的原因！

近年来，随着国内经济水平发展和国内外贸产业的腾飞，内地资金出海需求日益强烈，内地人不断涌入中国香港海外等国家开设立户。但同时，中国香港银行账户的开设立户量已经接近饱和的状态，对优质客户的筛选已成为行业潜规则；同时，中国香港地区银行为防涉及“洗钱”，对开设立户名额进行严格审查，开设立户政策收紧，审核将会越来越严，开设立户也会越来越难。

一、为何开设立户总难以成功？

1、资料未准备齐全：这是很多客户被拒绝的主要原因。资料不全开设立户成功率较低，不少客户因为未能提供有效文件，使申请时间拖长，甚至失败，并在银行留下开设立户不成功记JI录。

2、1公司名称有敏感词汇：公司注册时没有排除类似“信托、集团、*、环球、投资”等敏感字眼，让银行审核难以通过，一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

3、银行不信任：跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开设立户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开设立户人的信任产生怀疑，较终导致不予开设立户。

4、问题回答不完善：中国香港有银行在开设立户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开设立户过程变得冗长困难。

二、银行开设立户要求多

现在开中国香港银行账户，每个银行要求都不一样。但总的来说，备齐各方面文件，熟悉自身业务，可大大提高开设立户成功率：

1.个人证明（身份证明文件原件、护照、通行证等）；

2.地址证明（水电费单或三个月内信XIN用卡对账单）；

3.业务证明（相关业务合同、资金单据、货物清单等）；

4.提供其他银行的资金流水单；

5.熟悉自己的业务细节，对业务证明中每一笔交易都了如指掌；

三、开设立户成功有捷径！

个人自己去开设立户，不仅会出现准备工作不足，或对中国香港开设立户要求不了解，还会因为不了解银行随时变化的开设立户要求，出现好不容易排到号也无法开设立户的现象，导致多次审核却无法通过，还会留下开设立户不成功JI记JI录。